证券客户：从建数字化能力转变为“打粮食出效果”

该客户的经纪业务近年来着重加强获客和改善客户结构，截至2021上半年经济业务个人客户数量保持行业第一，活跃客户数位居市场前列。此外，在获客后如何进行数字化精细化的用户运营，突破当前数据、技术、产品、资源的瓶颈，加快数字化技术在多种业务场景的实际应用和迭代速度，真正助力增收，降本和提效并提高投资人体验又成为了新的课题。

背景及需求

用户运营领域的数据应用不完善，体现在以下几点：

1. 运营过程中数据洞察环节分配的时间小于5%；

2. 运营策略设计均是黑盒无法沉淀；

3. 线上化推进率低；

4. 客户触达的烟囱平台多达5个；

5. 人均运营策略的维护量小于10个；

解决方案

客户的数字化用户运营项目从2020年末开始，整体的项目包括三大部分：

Step1：设计标签平台升级；

Step2：设计和落地推广客户旅程自动化营销策略平台；

Step3：设计和落地推广策略效果分析平台。

实现效果

到2021年底线上大致200+策略，终端用户积累到10+，做出了一些业绩，比如：

1、 开户断点策略提升开户人数有30%以上；

2、 北交所、创业板、科创版、沪港通和深港通五大板块因为账户多开的策略集把市占率从平均2%提升到6%；

3、 公募、理财90天新客的破冰率从8%提升到13%。

该项目拿到了该客户2021年科技创新奖一等奖。

2022年开始该客户的toC战略从建数字化能力转变为“打粮食出效果”，在客户旅程自动化营销策略平台上积累的实战经验从一到两个业务部门开始大范围铺开，到2022年中，业务线覆盖了：用户运营、基金销售、队伍商机、投顾服务、财客运营五大业务线；

终端用户40+，日均常规执行策略500+，日均注册用户的服务覆盖达到100%，日均触达用户人次3000万至4000万不等。