某零售金融客户：财富管理的数字化转型之路

在当前获客成本日益增长，同业竞争压力存客流失大的背景下，基于客户需求的资产配置成为券商行业财富管理的数字化转型之路。

如何挖掘客户需求、如何实时承接客户需求、如何全渠道服务客户，成为数字化转型的突破口。

背景及需求

1.数据孤岛，数据散落在多个数仓中；

2.客户不同ID的数据无法打通，导致客户数据缺失；

3.缺少简单易用的标签平台，业务圈人需求需找数仓人员支持；

4.策略在文档里、在几处代码里，策略无法沉淀，自动化率低，主要靠人的经验来运营。

解决方案

Step1：调研咨询：调研访谈业务增长痛点，针对数字化赋能领域挖掘核心增长点及其对基建依赖项，梳理基建能力提升方向及实现路径；

Step2：数据基建咨询：从数仓平台架构、数仓体系建设、数据资产管理、数据分析应用和人工智能应用五个方面提供咨询服务，包括现状诊断、提升方向及提升路径规划等，以提升数据基建能力；

Step3：数据资产化：建立统一指标和标签管理平台，建立适用于业务的统一指标和标签管理体系，并建设指标和标签的统一可视化管理工具，以提升数据资产开发效率；

Step4：数据应用：建立自动化运营平台，搭建全生命周期全渠道精细化运营体系，以实现业务核心增长指标提升。

实现效果

1.搭建用户域指标体系，输出指标体系建设方法论，并完成200+指标规范化拆解及上线，数仓指标开发效率提高50%；

2.搭建用户域标签体系，输出标签体系建设方法论，并完成300+用户域标签上线，业务标签开发周期缩短1-2倍；

3.搭建客群策略体系，输出数字化全渠道用户运营方法论，并完成100+策略梳理；

4.梳理用户域触点清单，完成APP、短信、企微、CRM、外呼等10+核心触点对接；

5.梳理用户实时行为清单，完成50+实时行为开发和线索搭建。